Zinsen oder Dividenden sind ohnehin im Inland erzielt immer steuerpflichtig, Gleiches gilt seit Einführung der Abgeltungssteuer auch für alle Kursgewinne.
Es gibt im Grunde nur noch zwei Möglichkeiten, wie man im Jahre 2010 die Abgeltungssteuer vermeiden bzw. sie zu umgehen kann, zumindest weitestgehend.

Die erste Möglichkeit, wie man die Abgeltungssteuer umgehen kann ist dann vorhanden, wenn man Erträge im Ausland erzielt. Diese müssen zwar in Deutschland angegeben werden, müssen jedoch oftmals aufgrund eines bestehenden Doppelbesteuerungsabkommens zwischen den Staaten nur im Ausland versteuert werden und nicht nochmal (doppelt) im Inland.

Die zweite Möglichkeit, auf welche Art und Weise man selbst im Jahre 2010 noch die Abgeltungssteuer vermeiden bzw. umgehen kann, sodass nur ein sehr geringer Anteil der erzielten Erträge zu versteuern ist, ist das Investment in Schiffsfonds.

Aufgrund der so bezeichneten Tonnagesteuer als eine Gewinnermittlungsmethode ist es bei diesen geschlossenen Fonds auch im Jahre 2010 noch so, dass nur rund 1-3 Prozent der gesamten Erträge überhaupt im Rahmen der Abgeltungssteuer zu versteuern sind.

Somit kann man die Abgeltungssteuer hier also zu einem Anteil von ca. 98 Prozent vermeiden bzw. auf diesen Wert reduzieren. Neben dem angesprochenen Investment im Ausland ist diese Investment Möglichkeit jedoch die einzige Alternative, die man als Anleger in 2010 noch zur Vermeidung bzw. zur deutlichen Reduzierung der Abgeltungssteuer nutzen kann.

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Ohne Laufzeitbegrenzung bieten Turbo Bull Zertifikate die Möglichkeit, von den Bewegungen des Basiswertes überdurchschnittlich zu profitieren, und zwar mit relativ geringem Kapital. Durch den Einsatz des Hebels, dessen Höhe sich über den Basispreis bestimmt, sind pro Tag durchaus Renditen von 20-100% möglich. Die Zertifikate bilden dabei immer die Veränderung des Basiswertes ab, wobei die jeweilige Veränderung konstant bleibt.

Neben dem Basispreis wird bei Turbo Bull Zertifikaten immer auch eine Knock-Out-Marke festgelegt. Bei Turbo Bull Zertifikaten liegt diese Knock-Out-Marke immer unter dem aktuellen Basispreis, wobei Anleger auf einen möglichst komfortablen Sicherheitsabstand achten sollten. Wird diese Marke nämlich erreicht, drohen hohe Investment Risiken, denn Turbo Bull Zertifikate verfallen dann wertlos. Dies ist auch dann der Fall, wenn die Knock-Out-Marke durch intraday Kursschwankungen unterschritten wird. Schon eine negative Nachricht kann demnach ausreichen, um die hohen Investment Risiken zu offenbaren.

Anleger sollten die Investment Risiken bei Turbo Bull Zertifikaten also nicht unberücksichtigt lassen, denn bei Basiswerten mit starken Schwankungen droht der Totalverlust. Es ist also wichtig, den jeweiligen Basiswert sowie den gesamten Aktienmarkt immer im Auge zu behalten, um kurzfristig reagieren zu können. Anleger jedoch, die die kommenden Marktbewegungen richtig eingeschätzt haben, können Turbo Bull Zertifikate trotz der hohen Investment Risiken für den schnellen Anlageerfolgt nutzen.

Um Anlegern auch in Zeiten fallender Kurse eine Alternative für Turbo-Bull Zertifikate bieten zu können, wurden Turbo-Bear Zertifikate entwickelt. Diese Zertifikate entwickeln sich entgegengesetzt dem Basiswert, so dass Gewinne ausschließlich bei fallenden Kursen erzielt werden können. Die Knock-Out-Marke liegt hier immer unterhalb des Basiswertes. Wird sie erreicht oder unterschritten, drohen die gleichen Investment Risiken und somit der Totalverlust.

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Der Ausgabeaufschlag kann sich ja nach Fondsgesellschaft auf bis zu 6 Prozent des Anlagebetrages belaufen. Bei aktiv gemanagten Aktienfonds beträgt der reguläre Ausgabeaufschlag meistens 5 Prozent. Wer in Investmentfonds investieren möchte muss diese Kosten natürlich von vorne herein in seine Renditeerwartung einbeziehen. Denn vor allem bei kurzen Anlagezeiträumen wirkt sich der Ausgabeaufschlag negativ auf die Rendite aus.

Kauft ein Anleger beispielsweise Fondsanteile im Wert von 10.000 Euro, beträgt der Ausgabeaufschlag 500 Euro. Will der Anleger die Anteile nach einem Jahr verkaufen, müssten diese bereits einen Wertzuwachs von 5 Prozent erfahren haben, damit das Investment keinen Verlust verursacht. Daher ist es sinnvoll, bei der Anlage in Investmentfonds mit hohem Ausgabeaufschlag einen sehr langfristigen Anlagehorizont zu Grunde zu legen. Dieser sollte sich optimaler Weise auf Zeiträume von mindestens 5, besser 10 Jahren belaufen, damit der Ausgabeaufschlag durch die Rendite des Fonds langfristig kompensiert werden kann.

Mittlerweile bieten sich für Anleger aber immer mehr Möglichkeiten, Investmentfonds auch ohne Ausgabeaufschlag kaufen zu können. Über sogenannte Fondsdiscounter oder spezialisierte Fondsvermittler, aber auch bei zahlreichen Direktbanken können zahlreiche Fonds mit einem hohen Discount auf den Ausgabeaufschlag erworben werden. Oft ist sogar ein Discount von 100 Prozent auf den Ausgabeaufschlag möglich.

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Unter der Dividendenrendite versteht man das Verhältnis der vom Unternehmen ausgezahlten Dividende zum aktuellen Kurs der Aktie an der Börse. Grundlage der Dividendenrendite ist die Tatsache, dass eine augenscheinlich hohe Rendite bei einem hohen Aktienkurs negativer zu bewerten ist als eine augenscheinlich niedrige Dividende, wenn hingegen der zugrunde liegende Aktienwert nur gering kapitalisiert ist. Weist die Aktie beispielsweise einen Kurs von 20 Euro auf und das Unternehmen bezahlt eine Dividende von 2 Euro, liegt die Dividendenrendite bei 10%. Wird hingegen eine Dividende von 5 Euro bezahlt, der Aktienwert hingegen beträgt 100 Euro, können Anleger lediglich eine Dividendenrendite von 5% erzielen.

Im Gegensatz zur Dividendenrendite muss aber auch die durchschnittliche Aktienrendite bewertet werden. Sie gibt an, wie sich ein Aktienwert über einen festgelegten Zeitraum hinweg entwickelt hat. Berücksichtigt werden dabei natürlich die im Anlagezeitraum erzielten Kursgewinne oder Kursverluste, aber auch die Dividendenrendite wird hierbei berücksichtigt. Schließlich gehören auch die ausgezahlten Dividenden zum Ertrag eines Aktieninvestments und dürfen daher nicht unberücksichtigt bleiben. Bei dieser Kombination aus Kursverlauf und Dividendenrendite sprechen viele Experten neben der durchschnittlichen Aktienrendite auch von der Performance eines Aktienwertes.

Je nach Verlauf des Aktienwertes kann die durchschnittliche Aktienrendite natürlich negativ sein, die Dividendenrendite hingegen kann ausschließlich als positiver Wert dargestellt werden, denn negative Dividenden gibt es nicht. Erfahrungen belegen jedoch, dass die Wahrscheinlichkeit einer negativen durchschnittlichen Aktienentwicklung sinkt, je länger Anleger den Wert im Depot halten. Langfristige Investments sind daher risikoärmer als kurzfristige, auf Spekulationen ausgelegte Aktienanlagen.

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